Tunai
RM 87.3 Juta
↑ 5.2% vs semalam
Hasil (MTD)
RM 12.5 Juta
↑ 2.1% vs sasaran
Komitmen
RM 27.1 Juta
↑ 4 PTJ melebihi 80%
Risiko
Sederhana
2 amaran tinggi aktif
Ramalan 7 Hari
Aliran masuk/keluar harian & baki bank (Juta RM)
Gabungan aliran harian + baki bank
Ramalan 90 Hari
Unjuran kedudukan tunai · klik senario untuk simulasi langsung
Ujian Tekanan — Min Tunai
RM 87.0J
Analisis Senario
Baseline
Saluran Perbelanjaan
Intensiti perbelanjaan mengikut kategori × minggu
| W1 | W2 | W3 | W4 | W5 | W6 | W7 | W8 | W9 | W10 | W11 | W12 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Belanja Mengurus | ||||||||||||
| Pembangunan | ||||||||||||
| Khidmat Hutang | ||||||||||||
| Subsidi & Bantuan | ||||||||||||
| Emolumen | ||||||||||||
| Aset & Kelengkapan |
Sumber Hasil
- Kumpulan Wang PersekutuanRM 52.1J
- Kumpulan Wang PembangunanRM 24.3J
- Kumpulan Wang AmanahRM 11.4J
- Akaun KhasRM 3.8J
Kedudukan Dana
Baki tersedia mengikut sumber (Juta RM)
Kedudukan Bank
Baki bank pembukaan & penutupan (Juta RM)
Hutang & Pembiayaan
Instrumen tertunggak dan kadar (Juta RM)
| Instrumen | Tertunggak | Kadar | Matang |
|---|---|---|---|
Pinjaman Persekutuan 2019 | RM 78.4J | 3.5% | 2029 |
Sukuk Murabahah Negeri | RM 62.0J | 4.2% | 2031 |
Pinjaman Bank Pembangunan | RM 38.5J | 4.8% | 2028 |
Geran Bersyarat MOF | RM 12.3J | — | 2027 |
| Jumlah Tertunggak | RM 191.2J | ||
Wawasan AI
Komentar automatik · risiko & pengoptimuman
Optimization: Dana lebih diperlukan menjelang Minggu 7
Berdasarkan trend semasa, baki tunai dijangka turun ke RM 31J pada W7. Pertimbangkan pendahuluan geran Persekutuan Q3 sebanyak RM 8–12J.
Risk flag: JKR & JPKK komitmen >85%
Dua PTJ menunjukkan corak komitmen agresif. Cadang semakan PO terbuka >RM 500K dalam 7 hari.
Peluang: Deposit tetap matang 15 Jun
RM 5J FD matang. Kadar pasaran 3.85% (vs 3.40% kontrak semasa) — rollover dicadangkan.
Anomali hasil: Hasil Hutan -12% MoM
Kutipan royalti bawah trend 6-bulan. Semak dengan Jabatan Hutan untuk pelan pemulihan Q3.
Amaran Aktif
7Nisbah Komitmen Tinggi
JKR & JPKK melebihi 70% peruntukan. Ambil tindakan.
PTJ Jabatan Hutan
Hasil 88% sasaran, bawah jadual untuk Q2.
Geran Persekutuan Q2
Kelewatan dijangka 15 hari berdasarkan komunikasi MOF.
Pelaburan Matang
Deposit tetap RM 5J matang 15 Jun — keputusan rollover.